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财富管理四个阶段标准普尔图四大账户保障总结案例22页.pptx

  • 更新时间:2022-10-27
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知法懂法护财护家财富创造财富管理周期财富管理四个阶段财富积累财富保全财富传承关注收益率:增长速度关注财富安全:有效传承一个案例2010年,张甲给妻子李乙购买了一份人寿保险,第一受益人写的是张甲,受益比例100%;第二受益人儿子张丙,受益比例100%。张甲与李乙在2012年离婚,但是受益人一直没有变更。2013年,李乙因交通事故离世。请问保险公司应如何赔付?

A. 保险金应全部给张甲B.保险金应该全部给儿子张丙C.保险金应作为李乙的遗产处理D.保险金分两部分:保单现金价值的一半应给张甲,其余保险金给儿子张丙。B.保险金应该全部给儿子张丙一个案例最近张总琢磨着为已婚的女儿买一份大额保险,但他还没想好是自己直接给女儿买,还是给钱让女儿自己为自己投保。请帮助张总选择最佳方案,保证即使以后女儿发生婚变,也不用担心保单被分割。A.张总自己为自己投保终身寿险,让女儿做保单身故受益人。B.张总将用于购买保单的500万赠送给女儿,并与女儿签订单方保费赠与协议,然后由女儿用这笔钱为自己购买大额的人寿保险。A.张总直接将500万保费打到女儿卡上,然后由女儿用这笔钱为自己购买大额的人寿保险。

B. 张总自己为自己投保终身寿险,让女儿做保单身故受益人。C.张总将用于购买保单的500万赠送给女儿,并与女儿签订单方保费赠与协议,然后由女儿用这笔钱为自己购买大额的人寿保险。保险的金融五角分析私密性较高合法性很高流动性较高收益性较高安全性很高增额终身寿险带您穿越震荡的经济周期悄然崛起的增额终身寿险增额终身寿险发展历程:早在2013年,中国市场就开发设计出增额终身寿险类产品2019年8月,监管一声令下,4.025%的年金险成为绝响此后,凭借着“灵活减保”“保额稳定增长”等 多重优势,增额终身寿险迅速占据人身险市场C位。2020年,约30家险企原保费收入居前五的产品中都出现了增额终身寿险的身影。2021年,增额终身寿险几乎成为了所有人身险公司的标配——摘自2021年08月17日新浪财经每日经济新闻《4.025%年金险叫停后增额终身寿为何卖疯了》为什么增额终身寿会快速崛起?

保障类产品就像后场的守门员、后卫:主要提供防守功能防范人生重大风险投连、万能保险就像前锋:主要负责相对较高的收益,也存在一定的风险;增额终身寿险就像前腰:兼具身价保障与积累功能,既可以协助进攻,又可以帮助防守什么是增额终身寿险?保险金额和现价随着年龄不断增加保险期间为终身以被保险人死亡或全残为给付保险金条件增额寿险终身概括地说,增额终身寿=有寿险保障+终身期限+财富增值+使用灵活的一款保险产品合法规避人生风险


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